“幸亏你们及时提醒，不然我的血汗钱就打水漂了！”7月8日，在余干县公安局民警和上饶银行余干支行工作人员的劝说下，险些陷入诈骗陷阱的何女士后怕不已。近日，该行接连成功拦截两笔电信诈骗资金，以快速反应和果断处置，为群众筑牢金融安全“防火墙”。

    7月8日下午，何女士神色匆匆地来到该行营业厅，要求支取12万元现金。工作人员察觉其状态异常，按规定开展尽职调查时发现：该笔资金为当日异地他行短时间转入，涉及陌生交易对手，用途不明；更可疑的是，客户提供的与交易对手聊天记录存在明显造假痕迹。结合涉诈特征，工作人员判断客户可能遭遇电信诈骗，立即启动警银协作机制，一边稳住客户情绪，一边火速向当地公安机关报案。

    民警赶到后，通过调查取证向何女士阐明诈骗分子的套路。经过银行工作人员和民警的耐心解释，何女士终于意识到自己险些掉入“虚假投资”的陷阱，连连向工作人员道谢。

    次日，类似的情景再次上演。客户李女士要求支取刚由外省账户转入的5万元现金，工作人员核查时发现，其对资金用途的描述前后矛盾，且账户存在快进快出、跨省交易等典型涉诈特征。该行当即启动应急机制，将线索移交反诈中心并对账户采取管控措施，民警迅速出警介入调查。

    经警方后续反馈，该两笔资金皆涉及电信诈骗，警方对对上饶银行余干支行的快速反应连连点赞。

    接连成功拦截电诈资金，是上饶银行余干支行常态化反诈工作的生动缩影。该行始终绷紧反诈弦，通过强化员工风险识别培训、完善警银联动机制、细化客户尽职调查等举措，将涉诈资金转移风险降到最低，用实际行动筑牢金融安全防线，守护群众的“钱袋子”。（何彩霞 吴乐增 吴鹏）